【20年以上リターンを出し続けている投信？】

楽天証券のトウシルに「リターンを20年以上、出し続けている投資信託ってあるの？」という記事がありました。

楽天証券で取り扱いのある投資信託のうち、3年、5年、10年、20年、すべての期間のリターンがプラスだったのは何本あるでしょうか（2021年5月末時点）。

解答：2本

結果、アジア株を投資対象とする「フィデリティ・アジア株・ファンド」と「アジア製造業ファンド」の2銘柄が抽出されました。

20年を外し、3年、5年、10年で絞り込むと、本数は100本以上に増え、国内株式のほか、インド株、米国株、欧州株に投資するファンドも入ってきます。

という内容の記事です。

個人的にはあまりよい印象を受けなかった部分もありますが、

勉強になる点もあるので今回は紹介したいと思います。

それにしても、6000本以上ある中で100本ですか(笑)


【注意点】

まず、前提として注意点がいくつかあります。

初心者の方の中には、タイトルに釣られて間違った印象を持ってしまう方もいるかもしれません。

先程の2つのファンドでも、この20年間「常に」プラスリターンを続けてきたわけではありません。

例えば、先程の「フィデリティ・アジア株・ファンドのチャートを見るとわかるとおり、

リーマンショック時やコロナショック時、チャイナショック時にもしっかりと下落していますし、ボラティリティには常に晒されています。（青が基準価額）


また、抽出したタイミングの問題もあります。

「去年」や「一昨年」「来年」からみて3、5、10、20年だった場合は、また異なる結果となると思いますし、

4、7、16、24年という感じて違うタイミングで抽出した場合も結果はおそらく変わると思います。

記事中で使われた検索の仕方が、本当に「よい投信」や「20年以上リターンを出し続けている投信」を計る「適切な条件設定の仕方」だったかには疑問が残ります。

実はアジアの株式市場は、短期で見ると値動きが大きいものの、長期では、緩やかに右肩上がりの上昇を続けています。

は、米国でも似たようなことが言えますし、アジア株も今後はどうなるかわかりません。


【勉強になる点】

その一方で勉強になる点もあります。

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