楽天銀行と楽天証券、「楽天銀行 証券担保ローン」の取扱いを開始https://www.rakuten-bank.co.jp/press/2025/250620.html資金使徒は自由年率1.875%～の楽天証券の証券担保ローンが開始されました。野村証券が有名ですがついに楽天証券でもできるようになりました（移管がめ …
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【一括投資かor積立投資か？】ドルコスト平均法でも資産形成後期の暴落は防げない。『資産配分』で考える事が大切！
【ドルコスト平均法の限界】議論されつくした話なので今更かと思う方もいるかもしれませんが、また、最近話題なので簡単に書いていきたいと思います。ドルコスト平均法でも資産形成後半には効果が薄れますし、暴落やそれによる損失を防ぐことは出来ません。そして、投資や市 …
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【コカ・コーラの配当利回りは50％に？】長期的に正しい投資対象に投資を続ける事の力を学ぼう
【増配の力】マネックス証券の岡本平八郎さんが素敵なツイートをしていたので紹介します。1999年末にプール（POOL）に100万円投資をしていたら、約22年後の2022年の配当は70万円で、配当利回りは70％になっていたというお話です。HUTCH ハッチ (岡元兵八郎)@heihachiro888 …
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再びブラックマンデーのような暴落が起きた時、S&P500やオルカンに投資をしてる人はどうすれば良いか？
【1987年の暴落】1987年10月19日、S&P500は一日で20％以上下落しました。それまでの日次のヒストリルボラティリティに基づくと、この大暴落は「25」標準偏差に相当します。【正規分布の世界】https://ai-trend.jp/basic-study/normal-distribution/normal-distribution/よ …
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S&P500指数のリターンの約半分は、ベスト30日間によって生み出された（1928～2021年）【長期投資の基本】
【市場から数日離れていると】昨今の市場状況や今後の景気後退を予測し、市場から離脱したり、現金化をするよう促す声も多くあります。そのような意見に耳を傾けるのもよいのですが、市場から出る前に思い出して欲しいことがいくつかあります。【1928年～2021年までのデー …
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「配当株」「増配株」もファクター戦略の一種。なお・・・
過去、市場平均を上回ってきた「ファクター戦略」過去の様々な学術的研究や調査によると、特定の「ファクター」や「市場のセグメント」にエクスポージャーをとる事で、リスク調整済みの超過リターンを得ることができるということが証明されています。 「各ファクターのプレ …
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資産運用業高度化プログレスレポート2022
インデックス投資家もアクティブ投資家もとりあえず読んでおいた方が良いレポート。資産運用業高度化プログレスレポート2022 https://www.fsa.go.jp/news/r3/sonota/20220527/20220527_1.pdfいつもありがとうございます。知らなかった、ちょっとだけ勉強になったという方は …
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【インデックスファンドの取り崩し】米バンガードの「4%ルール」をアップデートしよう【FIRE・早期退職】
【退職のための4%ルールのアップデート】先日米バンガードが、FIREやインデックス投資の出口戦略の一つとして、よく知られている「4%ルール」について、おもしろいレポートを公開していましたので紹介たいと思います。Fuel for the F.I.R.E.: Updating the 4% rule for ear …
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長期投資ではマーケットタイミングの影響は少ない
【マーケットタイミングの影響は少ない】S&P500や全世界株式など、市場全体に投資をする伝統的なインデックスファンドのように幅広く分散されたポートフォリオで長期間運用する場合、そのポートフォリオのリスクとリターンの大部分は資産配分によって左右されます。研究に …
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インデックス投資はコスパ、タイパ、リスパ、高いレベルで効率的！
【トウシルの記事】楽天トウシルに面白い記事があったので紹介します。橘玲さん×篠田尚子Special対談幸福な人生の最短ルートは「お金持ちになること？！」ってホント？https://media.rakuten-sec.net/articles/-/41878『シンプルで合理的な人生設計』橘氏は最近の著書の中 …
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【含み益バリアの作り方】【バリアは一つにあらず】
【含み益バリアの作り方】最近SNSで『含み益バリア』というパワーワードを耳にしました。なるほど、おもしろいこと言うな～と素直に感心しました。今回は最近投資を始めて、含み益バリアがなくなってきている方に向けて、私の過去の経験を無前て、少し記事を書いていきたい …
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山崎元「お金の意思決定で損をしない3つの原理」が素晴らしい。
【お金の意思決定で損をしない「3つの原理」】楽天トウシルに、山崎元氏の著した『お金の意思決定で損をしない「3つの原理」』という記事がありました。https://media.rakuten-sec.net/articles/-/41548とてもいい記事なので共有したいと思います。 【①運用方法の独立性 …
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eMAXIS Slimシリーズの生みの親とも言える、三菱UFJ国際投信・常務取締役の代田秀雄氏と楽天証券経済研究所の山崎元氏がトウシルで3回に渡って対談しています
【代田秀雄氏×山崎元氏】eMAXIS Slimシリーズの生みの親とも言える、三菱UFJ国際投信・常務取締役の代田秀雄氏と楽天証券経済研究所の山崎元氏がトウシルで3回に渡って対談しています。タイトルには【PR】と銘打ってありますが、『前編』資産運用の最適解とは？『ほったらか …
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過去のS&P500の強気相場を振り返って。強気相場の途中でも10数％の下落はある。
【S&P500の強気相場】JPモルガンのレポートにおもしろいデータがあったので紹介します。下の図はS&P500の過去の強気相場を表したグラフです。10年以上に渡る長い強気相場もあれば、数年程度の短い相場もあり、一口で強気相場といっても、いろいろな相場があったという事がわ …
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なぜ、早く投資を始めることが重要なのか？
【投資はタイミングよりタイム】投資には「タイミングよりタイム（長期間続けること）だ」という言葉があります。個人的には、基本的に、出来るだけ早く目標とする資産配分を完了した方が良いと思いっています。資金に余裕のある方で、リスクが許容できる方であればできるだ …
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