ンガード社について

今回は私の最も信頼するバンガード社について紹介していきたいと思います。


バンガード社とは

バンガード社は米国の投資信託運用会社です。


1976年に世界初の個人投資家向けインデックスファンドを販売した事で知られています。

また、債券インデックスファンド、国際株式指数に連動するインデックスファンドを最初に設定したのもバンガード社です。


日本では2000年から投資家へのサービスを開始しました


世界のインデックス市場全体の約39%のシェアを占めています。

初心者の方からベテラン投資家の方まで、

全ての投資家の方にバンガード社の商品をお勧めします。


著名な投資家も

世界一の投資家ウォーレンバフェットは、

バンガード社のS&P500インデックスファンドに投資をすることを勧める発言をしたり

プロテジェとの賭けでは、バンガードS&P500インデックスファンド(アドミラル・シェアーズ)を利用したりしています。

詳しくは以下の記事をご覧下さい

S&P500 VS ファンズオブファンズ バフェットの賭け




著名なインデックス投資家等も

チャールズエリス    「敗者のゲーム」
バートン・G・マルキール「ウォール街のランダム・ウォーカー」
デイビッドスウェンセン 「イエール大学 最高財務責任者」

等のインデックス運用の巨匠達も、

「自身の資産をバンガードのファンドを用いて運用している」と発言しており、三者三様にバンガードを信頼し、個人投資家にも勧めるという発言をしています。




バンガード社

設立 1975年
本社 米国・ペンシルベニア州バレーフォージ
オフィス 世界に18拠点

運用総資産額 約600兆円
ファンド   413本
従業員数   17000人以上
投資家数   2000万人


(参考)
ブラックロック(グループ全体) 約721兆円(オプション市場の流動性が高いため)
三菱UFJファイナンシャルグループ 約  74兆円  

バンガードの強さの秘訣の一つににその規模(スケールメリット)があります。米国四季報をみると、ほぼ全ての米国企業の大株主に(ブラックロック・ステートストリート)とともに名を連ねています。


低コスト

アメリカでの業界平均のExpense Ratio(≒信託報酬)が0.62%となっていますが、バンガード社のインデックスファンドのExpense Ratioは0.11%と業界平均の1/5以下の水準になっています。


バンガードの哲学

バンガードの使命(バンガードジャパンのホームページより引用)

「全ての投資家の皆さまと公平に向き合い、投資目標達成のための最良の機会をご提供します」




バンガードの優位性について


①バンガードの構造

バンガード社の最大の特徴はその構造にあります。

例えば、上業企業である資産運用会社ブラックロックには2種類の受託責任があります。


①ファンド所有者「顧客」の収益を優先する義務
②ブラックロック社の「株主」の利益を優先させる義務


「ファンドの投資家」「運用会社」「会社の株主」


ですので、ブラックロックを始め、多くの運用会社はジレンマに陥ります。


「ファンド所有者」(投信やETFを購入する顧客・投資家)の利益をあげるには手数料を下げなければいけません。

しかし、運用会社を保有する「株主の利益」をあげるためには手数料を上げなければならないのです。

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バンガード社は自らが運用する米国籍ファンドとETF(上場投資信託)によって所有されているという構造になっています。

ファンドやETFを所有しているのは、投資家(顧客)ということになるので、実質的にバンガード社は投資家の所有する会社になります。


バンガードには、他の企業のように株主利益を考慮したり、会社を所有する一握りの人々の要望に応えたりする必要がありません。

コストを他社より低く抑えられる、この構造が、バンガード最大の優位性です。


②効率的な運用方法

バンガードは特許取得した運用方法で、複数のETFで1つのポートフォリオを組みます。

低コストを実現する上で、管理するべきポートフォリオ数が減ること、売買回数が減るという2つの大きなアドバンテージを得ることができます。


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SBI証券より引用


個人的な見解と大切な事。

私は尊敬するバンガード創設者のジョン・C・ボーグル氏の理念と彼の残したバンガード社の文化・哲学・優位性・を信じ、これからもバンガードS&P500ETF(VOO)に投資をしていこうと思います。

同じ指数に投資をするなら、「低コスト」「安全」そして「より信頼できる運用会社」に管理・運用されているファンドを選ぶといいでしょう。

例えば、同じ指数、同じコストの商品があった時、私は間違いなくバンガード社の物を選びます。

それだけの安心感があります。

私は一貫してバンガード社の商品を利用した投資をお勧めします。



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